Wealth & Asset Management

Entendemos que cada necessidade demanda uma solução desenhada e executada sob medida, a partir dos objetivos, do perfil e da história de cada cliente, com sigilo e rigor técnico em todas as etapas.

 

Assim, a área de Wealth & Asset Management do Di Cavalcanti Advogados oferece assessoria jurídica integrada e personalizada a indivíduos, famílias e empresas que buscam diversificar ou concentrar seus ativos com segurança e assertividade. 

 

A atuação do escritório se apoia na vasta experiência consolidada nas áreas do Direito Tributário, Societário e Empresarial e se organiza em duas frentes complementares:

 

- Wealth Management: análise jurídica global (visão 360°) da vida patrimonial do cliente, considerando sua realidade pessoal, familiar e empresarial. O objetivo é desenhar estruturas de organização, proteção e transmissão de bens.

 

- Asset Management: assessoria jurídica voltada à identificação e avaliação de investimento e ativos específicos, desde a estruturação e a revisão documental até o acompanhamento contratual e tributário.

 

Entre as atividades desenvolvidas pela área, destacam-se:

 

· Estruturação jurídica de investimentos: constituição e organização de veículos de investimento no Brasil e no exterior, como fundos exclusivos e restritos, offshores e trusts. Inclui também a análise de regulamentos e contratos firmados com gestoras, administradoras e instituições financeiras, inclusive em modelos de arquitetura aberta.

 

· Planejamento sucessório: organização da transmissão do patrimônio aos herdeiros. Para isso, utilizamos holdings familiares e patrimoniais, doações com reserva de usufruto, cláusulas de proteção (inalienabilidade, impenhorabilidade e incomunicabilidade), testamentos e acordos de sócios. O objetivo é conferir previsibilidade, reduzir custos e prevenir conflitos.

 

· Eficiência tributária: planejamento tributário para pessoas físicas e jurídicas. Damos atenção às regras de tributação de fundos e de aplicações no exterior trazidas pela Lei nº 14.754/2023 (Lei das Offshores e Fundos Exclusivos) e aos impactos da Reforma Tributária, inclusive sobre o ITCMD.

 

· Proteção patrimonial e gestão de riscos: segregação entre patrimônio pessoal e empresarial e mapeamento de riscos. Também fazemos a análise jurídica de instrumentos como seguros de vida e planos de previdência privada, considerando seu papel na liquidez e na sucessão.

 

· Governança familiar e Family Office: elaboração de protocolos familiares, acordos de sócios e de acionistas e regras para a participação de herdeiros nos negócios, além da estruturação jurídica de family offices.

 

· Estruturas e reorganizações empresariais: constituição de holdings, reorganizações societárias e operações de M&A voltadas à concentração ou à diversificação de ativos.

 

· Patrimônio imobiliário: due diligence, aquisição e regularização de imóveis por investidores nacionais e estrangeiros, e estruturação de ativos imobiliários.

 

· Atuação multidisciplinar: trabalho coordenado com os contadores, consultores financeiros, gestores e assessores do próprio cliente, no Brasil e no exterior, para que cada decisão patrimonial tenha respaldo jurídico.